Para que uma empresa consiga vender a sua mercadoria, antes ela precisa de recursos para produzir e dar conta de todas as despesas operacionais. É aqui que entra um conceito decisivo para qualquer negócio: a gestão do ciclo de caixa.
O problema é que, em um mercado em que a competitividade é característica marcante, oferecer ao cliente a possibilidade de um prazo maior de pagamento pode ser o diferencial entre vender ou perder o consumidor para o concorrente.
Mas e então, como é possível manter as finanças em ordem sem perder espaço? Quem dá as dicas é Anderson Feitosa, CEO e co-fundador da Conube Contabilidade Online.
Como manter o ciclo de caixa no azul
O maior perigo de conviver com um ciclo de caixa negativo é ver a empresa quebrar por não ter mais condições nem de comprar novos materiais nem de pagar fornecedores e colaboradores.
Mas se às vezes a situação é das mais críticas e só se resolve com empréstimos, em outras apenas a mudança de atitudes no dia a dia já é suficiente para dar novo ânimo ao negócio. É o caso das quatro dicas abaixo, listadas por Feitosa:
- Conheça os custos de operação e aprenda a negociar com fornecedores não somente o preço, mas principalmente o prazo. Se a empresa vende primeiro, recebe e depois paga o fornecedor, já deu um passo importante rumo a uma boa gestão do ciclo de caixa.
- Projete o fluxo de caixa do ano, levando em consideração os gastos fixos também os variáveis, assim como as receitas que fazem parte do planejamento.
- Considere cenários otimistas para fazer os seus cálculos de projeções, em que tudo acontece conforme o planejado, mas não deixe de lado um planejamento para cenários menos otimistas, em que as vendas não se realizam conforme o esperado e ocorre o aumento da inadimplência dos clientes.
- Guarde pelo menos os gastos de um mês como reserva ou, para ficar mais confortável, de três meses. Tudo considerando, é claro, os limites da empresa e a realidade em que ela está inserida.
Erros que você deve evitar
Agora que você já aprendeu como gerenciar melhor o ciclo de caixa da sua empresa, é importante ficar atento a atitudes que devem ser eliminadas da rotina. A primeira delas, explica o CEO da Conube Contabilidade Online, é realizar a expansão do negócio com recursos que possuem vencimentos de curto prazo.
“É um dos maiores erros, pois até os investimentos darem retorno a empresa pode ter se comprometido com o pagamento destas obrigações. Podemos ver o caso de um restaurante. Comprometer o caixa com reforma e aquisição de bens poderá fazer com que falte fôlego até que se comece ter clientela e lucro”, exemplifica Feitosa.
Nesse caso, o ideal é avaliar se a reforma realmente é necessária e ir em busca de um empréstimo empresarial que tenha carência de alguns meses e ofereça taxas de juros competitivas, que você possa pagar.
Também vale avaliar as possibilidades de desconto, que nem sempre são a melhor escolha, no caso de uma empresa. Comprar equipamentos em parcelas, por exemplo, pode permitir que você tenha tempo para ganhar em retorno sem ter comprometido todo o dinheiro de uma só vez.
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